3.1. Методы анализа рисков:количественные методы

Анализ рисков – процедуры выявления факторов рисков и оценки их зна­чимости, по сути, анализ вероятности того, что произойдут определенные неже­лательные события и отрицательно повлияют на достижение целей проекта. Анализ рисков включает оценку рисков и методы снижения рисков или умень­шения связанных с ним неблагоприятных последствий.

На первом этапе производится выявление соответствующих факторов и оценка их значимости. Назначение анализа рисков — дать потенциальным парт­нерам необходимые данные для принятия ре­шений о целесообразности участия в проекте и выработки мер по защите от воз­можных финансовых потерь.

Анализ рисков можно подразделить на два взаимно дополняющих друг друга вида: качественный и количественный. Качественный анализ имеет целью опреде­лить (идентифицировать) факторы, области и виды рисков. Количествен­ный анализ рисков должен дать возможность численно определить размеры от­дельных рисков и риска проекта в целом.

Оценка рисков — это определение количественным или качественным способом величины (степени) рисков. Следует различать качественную и коли­чественную оценку предпринимательских рисков.

Качественная оценка может быть сравнительно простой, ее главная задача -определить возможные виды рисков, а также факторы, влияющие на уровень рисков при выполнении определенного вида деятельности.

Количественная оценка рисков определяется через:

а) вероятность того, что полученный результат окажется меньше требуе­мого значения (намечаемого, планируемого, прогнозируемого);

б) произведение ожидаемого ущерба на вероятность того, что этот ущерб произойдет.