Оглавление

Введение 6

1. Сущность риска и его классификация 7

1.1. Объективные и субъективные причины предпринимательского риска 8

1.2. Определение риска 11

1.3. Функции предпринимательского риска 14

1.4. Классификация предпринимательских рисков 16

1.5. Политический риск 19

1.6. Технический риск 21

1.7. Производственный риск 22

1.8. Коммерческий риск 23

1.9. Финансовый риск 25

1.10. Отраслевой риск 28

1.11. Инновационный риск 29

2. Риск и доходность 31

2.1. Виды риска 34

3. Факторы, влияющие на уровень предпринимательского риска 38

3.1. Внешние факторы, влияющие на уровень риска 41

3.2. Внутренние факторы, влияющие на уровень риска 45

4. Анализ, оценка и управление рисками 48

4.1. Об управлении рисками 48

4.2. Оценка предпринимательских рисков 50

4.3. Анализ риска 61

4.4. Относительная оценка риска на основе анализа финансового состояния фирмы 63

5. Количественные оценки экономического риска в условиях неопределённости 84

5.1. Принятие оптимальных решений в условиях неопределённости 84

5.2. Матричные игры 86

5.2.1. Понятие игры с природой 86

5.2.2. Предмет теории игр. Основные понятия 90

5.3. Критерии оптимальности в условиях полной неопределенности 92

5.3.1. Критерий гарантированного результата 93

5.3.2. Критерий оптимизма 97

5.3.3. Критерий пессимизма 98

5.3.4. Критерий минимаксного риска Сэвиджа 100

5.3.5. Критерий обобщенного максимина (пессимизма-оптимизма) Гурвица 102

5.4. Сравнительная оценка вариантов решений в зависимости от критериев эффективности 104

5.5. Оптимальность по Парето 107

5.6. Определение оптимального объема производства швейного предприятия в условиях неопределённости 112

5.6.1. Верхняя и нижняя цена игры 112

5.6.2. Сведение матричной игры к задаче линейного программирования 116

5.6.3. Выбор оптимального ассортимента продукции 118

5.7. Пример количественной оценки риска на основе анализа финансового состояния предприятия 121

6. Основные методы и пути минимизации риска 130

6.1. Диверсификация как метод снижения риска 133

6.2. Передача риска 135

6.3. Страхование предпринимательских рисков 140

6.4. Управление рисками и управление персоналом 142

6.5. Бизнес-планирование 160

6.6. Подбор персонала предпринимательской организации 162

6.7. Организация защиты коммерческой тайны на предприятии 164

7. Риски в производственном предпринимательстве 168

7.1.Риски невостребованности производственной продукции 171

7.2. Риски неисполнения хозяйственных договоров (контрактов) 177

7.3.Риски усиления конкуренции 180

7.4. Риски возникновения непредвиденных затрат и снижения доходов 183

7.5. Риски потери имущества предпринимательской организации 185

8.Риски в банковском предпринимательстве 189

8.1. Внутренние риски 191

8.2. Внешние риски 213

9. Риск – менеджмент на предприятии 216

9.1. Организация системы риск - менеджмента на предприятии 222

9.2. Управление рисками на предприятии 224

Заключение 226

Библиографический список 228